Bloqueio de conta bancária. Infelizmente, encontrar a conta bancária bloqueada está na ordem do dia. Apesar de o Banco de Espanha contemplar esta possibilidade se houver causa justificada, deve sempre ser aplicado aviso prévio da mesma ao cliente, de forma a evitar possíveis prejuízos.
De acordo com a Lei 10/2010 de 28 de abril de 2015, relativa à Prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, os bancos e entidades financeiras foram obrigados a obter informações dos seus clientes para conhecer a sua atividade. Tal obrigatoriedade levou a solicitar aos titulares a documentação considerada necessária relativamente às suas operações, pelo que o incumprimento do referido pedido pode ser uma das principais razões para o bloqueio de uma conta bancária.
Existem vários motivos pelos quais uma Entidade Bancária pode bloquear a sua conta mas estes são os três atualmente considerados legalmente.
1 – Falta de entrega documental
O motivo mais frequente de bloqueio que geralmente pode ser resolvido fornecendo um DNI ou NIE válido para a mesma Entidade.
Durante os meses de confinamento, o Conselho de Ministros aprovou um Decreto-Lei que prorroga por um ano a caducidade dos documentos de identidade caducados.
2 – Obrigação de cumprimento da Lei de Lavagem de Dinheiro
Geralmente ocorre quando há movimentos irregulares ou rendimentos sem qualquer justificativa, não relacionados à atividade exercida pelo proprietário.
3 – Discrepância entre os coproprietários
Nas contas em que existam vários titulares, qualquer discrepância entre as operações, poderá optar pelo bloqueio, procurando uma posição neutra que não favoreça nenhum, desde que os titulares tenham sido previamente notificados .
Para desbloquear a sua conta ou evitar o seu bloqueio, recomendamos que o seu banco tenha sempre em mãos a seguinte documentação:
– Documento de identidade (vigente)
– Declaração de Atividades Econômicas
– Documento de Atividade Profissional
Durante o bloqueio do banco, ele não pode funcionar normalmente e, apesar de ter o dinheiro nele, não é possível realizar operações como transferências, pagamento de contas ou compras com cartão.
Este tipo de situações aumentou durante o confinamento, uma vez que alguns indivíduos não conseguiram renovar os seus documentos de identidade dada a situação.
Se você está sofrendo com um bloqueio de conta, não se preocupe, você não vai perder seu dinheiro, basta ir até a sua instituição financeira providenciar a documentação necessária e assim proceder para a regularização. Em geral, trata-se de um mero procedimento administrativo de fácil resolução, portanto, lembre-se de que a primeira coisa a fazer é entrar em contato com o seu banco e, assim, você poderá descobrir o motivo que causou a situação e, por sua vez, tomar medidas para que tudo volte ao normal.
Saiba mais com um advogado especialista em bloqueio judicial .