Historicamente, o ouro tem desempenhado um papel importante nas economias de muitas nações. Embora não seja mais uma forma primária de moeda, o ouro ainda é um sólido investimento de longo prazo e pode ser uma adição valiosa ao nosso portfólio. Como investir em ouro ? É lucrativo investir em ouro ? Descubra todas as informações que você precisa saber.
Em poucas palavras
- Algumas das razões pelas quais pode ser interessante investir em ouro são a liquidez, a constância do seu valor de mercado ou a cobertura que oferece contra a inflação.
- Por outro lado, entre as desvantagens de investir em ouro, descobrimos que pode criar uma bolha especulativa e também não gera renda passiva.
Por que investir em ouro?: principais vantagens
Embora o ouro não seja mais uma forma primária de moeda no mundo desenvolvido, ainda é um investimento popular pelas seguintes razões:
- O ouro físico oferece um ativo totalmente líquido, pois pode ser facilmente convertido em dinheiro em qualquer lugar do mundo. A universalidade do ouro não tem rival.
- Mantém o seu valor. O ouro tende a manter seu valor ao longo do tempo e a ser mais estável do que outros ativos financeiros. Por esta razão, muitas vezes é considerado um ‘porto seguro’ tradicional para proteger o capital.
- Proteção contra a inflação. O ouro aumenta de valor quando a inflação toma conta. Uma vez que define o seu preço em USD, qualquer deterioração da moeda europeia levará a um aumento do preço do ouro. Como resultado, o ouro oferecerá um investimento mais estável em tempos de inflação.
- Diversificação. Adicionar diferentes títulos à nossa carteira é uma forma essencial de diversificar e reduzir o risco geral de nossos investimentos. Além disso, como o ouro geralmente se move inversamente aos valores das ações e da moeda, ele fornece uma maneira especialmente eficaz de diversificar.
- Investimento universalmente desejado. O ouro continua sendo uma mercadoria universal. Embora os países vendam seus futuros de moeda, Treasuries e outros valores mobiliários em todo o mundo, ao contrário do ouro, eles estão sujeitos ao impacto da chamada incerteza política.
- O ouro é utilizado como insumo em diversos produtos. Como esse metal precioso é usado na produção de vários produtos, incluindo joias e eletrônicos, há uma demanda confiável que estabiliza ainda mais seu preço. Além disso, em tempos de maior demanda, esses mercados podem forçar o preço do ouro a subir.Parte inferior do formulário
Desvantagens de investir em ouro
Porém, nem tudo que reluz é ouro e as desvantagens de investir em ouro são as seguintes:
- O ouro não gera renda passiva. Outros investimentos, como ações e títulos, podem derivar uma parte do valor da renda passiva na forma de juros e dividendos. No entanto, o único retorno que podemos obter do ouro é quando ele aumenta de valor e decidimos vendê-lo.
- O ouro pode criar uma bolha especulativa. Quando a economia está instável, muitas pessoas começam a investir em ouro . Embora nosso investimento possa perder valor assim que os investidores mudarem de ideia e o preço se corrigir.
- Você precisa de armazenamento físico e seguro. Se optarmos por comprar ouro físico real, não apenas precisaremos armazená-lo, mas também devemos segurá-lo. Caso contrário, não poderemos substituí-lo se for danificado ou roubado.
- A compra e venda de ouro devem ser refletidas na demonstração do resultado e serão tributadas por sua reavaliação, da mesma forma que um fundo negociado em bolsa ou um ETF faria pelos ganhos patrimoniais. Por outro lado, ao investir em barras de ouro estaríamos isentos do pagamento de IVA, uma vez que cumpre o regime político fiscal da União Europeia.
- A valorização do ouro coincide com a desvalorização da moeda local. Alguns economistas argumentam que o ouro só aumenta de valor quando o euro desvaloriza ou a inflação é forte.
Quando investir em ouro?
Normalmente, um bom momento para investir em ouro é quando se espera que a inflação se instale e reduza o valor da moeda nacional. Quanto mais cedo detectarmos essas quedas, mais espaço teremos para lucrar.
Os principais indicadores, como a quebra do mercado de ações e a turbulência política, muitas vezes implicam uma futura desvalorização da moeda do país. Da mesma forma, quando o banco central anuncia que vai imprimir mais moeda, pode ser outra indicação de que é outro momento de investir em ouro .
Por outro lado, quando o valor monetário é forte e a inflação não é esperada tão cedo, não há muito espaço para o preço do ouro subir. Dito isto, se houver expectativas de aumento da demanda de mercados que exigem ouro, como joias e eletrônicos, consideraremos investir em ouro para nos beneficiar de uma possível pressão de preços.
Em termos práticos, no entanto, uma estratégia passiva de compra e manutenção pode ser melhor para o investidor regular de ouro. Como as economias tendem a ser cíclicas, é melhor comprar quando o preço do ouro cai. Assim, não teremos que nos preocupar quando outros decidirem comprar e o preço subir.
Como investir em ouro?
Existem muitas formas diferentes de investir em ouro , a escolha de uma ou outra dependerá da modalidade mais adequada ao nosso estilo de vida e circunstâncias:
- Compre ouro diretamente. Podemos adquirir ouro diretamente na forma de barras ou moedas. É a forma mais tradicional de investir em ouro , embora perca mais riscos, pois pode ser perdido ou até roubado. Se quisermos mantê-lo seguro, teremos que pagar um seguro específico.
- Adquira ações de uma empresa que se dedica à venda de ouro. A segunda opção é comprar ações de uma empresa que produz ouro, como garimpeiros. Embora não seja um investimento direto em ouro, o valor das ações estará fortemente correlacionado. Ao mesmo tempo, o que acontecer na mineração de ouro também terá um impacto direto em seu valor. Existe também a possibilidade de que, tendo ouro, eles nos paguem dividendos pelas ações.
- Através de contratos futuros de ouro. Podemos investir em ouro por meio de derivativos financeiros especializados em investimentos em ouro, como opções de compra e venda.
- Investir em um ETF de ouro, ou seja, um fundo negociado em bolsa especializado na faixa de valores do ouro. Essa diversificação pode minimizar um pouco o risco.
É lucrativo investir em ouro?
Antes de investir em ouro, devemos saber a fundo que tipo de investimento vamos fazer e o valor do ouro naquele momento. Além disso, levaremos em conta exatamente quanto nos custará armazenar e segurar o ouro físico. Conhecemos as diferenças tributárias entre investir em ETFs (barras), papel ouro (fundos mútuos) ou moedas de ouro (empresas de mineração)?
Por fim, vale ressaltar que existem outros fatores que influenciam diretamente na rentabilidade de investir em ouro, como o momento da compra e venda, principalmente se não adquirirmos ouro físico. Sem dúvida, conhecer todos esses detalhes do investimento nos guiará para finalmente decidir se é lucrativo investir em ouro ou não.